applatenmaken.com/beleggingsadministratie-software laten maken
Beleggingsadministratie-software laten maken
Aandelenposities in spreadsheets, coupons die handmatig worden overgetypen en een NAV die pas na sluitingstijd klopt. Vermogensbeheerders, family offices en beleggingsfondsen verdienen een administratie die vooruit rekent in plaats van achteraf corrigeert.
Waar dit om draait
Een vermogensbeheerder, een beleggingsfonds of een family office heeft continu een actueel beeld nodig van posities, waarde en rendement. Bij elke aan- of verkoop, elk dividend en elke coupon moet de portefeuille kloppen, in de valuta waarin belegd is en omgerekend naar de valuta waarin gerapporteerd wordt. Wie dat in spreadsheets bijhoudt, loopt achter de feiten aan zodra het aantal posities, fondsen of valuta's groeit.
Standaardpakketten voor vermogensbeheer zijn vaak gebouwd voor de grootste partijen, met functies die u niet gebruikt en koppelingen die niet aansluiten op uw custodian. Maatwerksoftware volgt uw beleggingsproces, uw rapportagelijnen en de manier waarop u nu al met uw custodian, bank of broker werkt, inclusief de berichtenformaten waarin posities en transacties worden aangeleverd.
Ook de identificatie van instrumenten hoort hierbij. Elke positie is te herleiden tot een ISIN-code, zodat waardering, corporate actions en rapportage op hetzelfde instrument aansluiten, ongeacht via welke bank of broker het is aangekocht.
Wat we voor u bouwen
| Onderdeel | Wat het oplost | Aandachtspunt |
|---|---|---|
| Transactieverwerking | Aan- en verkooptransacties, dividend en coupon worden automatisch verwerkt in de portefeuille, met boeking op de juiste rekening en in de juiste valuta. | ✓Sluit aan op bestaande boekingsschema's |
| NAV en waardering | Periodieke NAV-berekening per fonds of participatie, op basis van actuele koersen en openstaande posities. | ✓Herleidbaar tot op transactieniveau |
| Multi-currency | Posities en kasstromen in meerdere valuta, met omrekening naar de rapportagevaluta op het moment van waardering. | !Vraagt een heldere FX-bron vooraf |
| Kostenbasis en rendement | Kostenbasis per positie en rendementsberekening op basis van time-weighted en geldgewogen methodes. | ✓Beide methodes naast elkaar tonen |
| Corporate actions | Verwerking van aandelensplitsingen, claims, fusies en dividend in aandelen, zodat posities kloppen zonder handmatige correctie. | !Vraagt een betrouwbare databron |
| Rapportage | Clientrapportages en rapportages richting toezicht, opgebouwd uit dezelfde onderliggende data als de administratie zelf. | ✓Een bron, geen losse Excel-exports |
Onze aanpak, stap voor stap
- We brengen uw datastromen in kaart
Voordat er een regel code geschreven wordt, brengen we in kaart welke custodian-, bank- of brokerfeeds u ontvangt en in welk formaat, zodat de koppeling aansluit op wat er al binnenkomt.
- Kleinste werkende versie eerst
We bouwen eerst de kern die transacties correct verwerkt en een kloppende NAV oplevert, voordat we rapportagevarianten toevoegen.
- Bewezen bouwstenen waar het kan
Inloggen, rechtenbeheer en koppelingen met courante custodian-formaten hoeven niet opnieuw uitgevonden te worden. Maatwerk reserveren we voor de waardering en rapportage die specifiek is voor uw organisatie.
- Testen tegen bestaande data
We toetsen de nieuwe berekening naast uw huidige administratie, zodat verschillen in NAV of rendement zichtbaar worden voordat u overstapt.
- Doorbouwen op basis van gebruik
Extra rapportages, een aanvullende valuta of een koppeling met een tweede custodian voegt u toe zodra dat nodig blijkt, niet vooraf op hoop.
Waar uw administratie nu staat
Niet elke organisatie begint op hetzelfde punt. Herkent u een van deze situaties, dan is dat het startpunt van het gesprek.
Spreadsheets en handmatig werk
Posities, transacties en NAV-berekening staan in Excel-bestanden die van hand tot hand gaan. Elke coupon of corporate action wordt handmatig verwerkt, met het risico op fouten dat daarbij hoort.
Past bij: startende beheerder of kleine family officePakketsoftware met beperkingen
Er is al software, maar rapportages moeten worden nabewerkt in Excel, valuta's worden niet automatisch correct omgerekend, of de koppeling met uw custodian ontbreekt.
Past bij: groeiende vermogensbeheerderVerouderd maatwerk
Er is ooit maatwerk gebouwd, maar het sluit niet meer aan op nieuwe rapportage-eisen, extra fondsen of een tweede custodian-koppeling.
Past bij: beleggingsfonds in groeiWaarom maatwerk hier loont
Vermogensbeheerders, family offices en beleggingsfondsen werken volgens eigen rapportagelijnen en onder toezicht van de AFM. Generieke software kent uw specifieke combinatie van fondsen, valuta's en rapportageverplichtingen niet, en dwingt u om buiten het systeem om te corrigeren.
Ook de manier waarop toezicht wordt gehouden verschilt per beheerder. Een vermogensbeheerder onder de Wft rapporteert anders dan een fonds met meerdere participanten, en die verschillen horen in de opzet van de administratie te zitten, niet in een losse spreadsheet ernaast.
Doordat u eigenaar bent van de code, zit u niet vast aan een leverancier voor elke aanpassing. Een nieuwe custodian-koppeling, een extra valuta of een gewijzigde rapportage-eis voegt u toe wanneer uw organisatie daarom vraagt, zonder dat een leverancier eerst zijn roadmap moet aanpassen.
Veelgestelde vragen
Kan de software koppelen met de feeds van onze custodian?
Ja. Posities en transacties uit custodian-, bank- of brokerfeeds nemen we over in de administratie, in het formaat waarin u ze al ontvangt. Welke koppeling nodig is, bespreken we in het gesprek.
Berekent de software zowel time-weighted als geldgewogen rendement?
Ja. Beide methodes kunnen we naast elkaar tonen, zodat u ziet welk rendement bij welke vraag hoort, van clientrapportage tot interne evaluatie.
Hoe gaat de software om met meerdere valuta?
Posities en kasstromen worden vastgelegd in de oorspronkelijke valuta en omgerekend naar uw rapportagevaluta op het moment van waardering, zodat NAV en rendement kloppend blijven.
Kunnen corporate actions automatisch verwerkt worden?
Aandelensplitsingen, claims, fusies en dividend in aandelen kunnen we automatisch laten doorwerken in de posities, zodat u dit niet handmatig hoeft te corrigeren.
Van wie is de software na oplevering?
Van u. Code en omgeving staan op uw naam, zodat u niet vastzit aan een leverancier voor elke wijziging.